Основной боевой танк Type 98 (WZ-123, ZTZ-98) спроектирован под руководством Чжу Юйшэна Северокитайским исследовательским институтом машиностроения №201 (NEVORL г. Пекин) совместно с Первой машиностроительной компанией (FIRMAKO. г. Баотоу) в середине 1990-х годов. Первые четыре опытных танка выпущены в 1992 году. За время серийного производства в 1998-2000 годах было произведено до 60 машин. Выпущенные малой серией танки, получившие обозначение «Type 98A», поступили в опытную войсковою эксплуатацию в НОАК. по состоянию на начало 2015 года в частях насчитывалось 40 танков. На вооружение танк не принимался, послужив основной для создания более совершенного основного боевого танка «Type 99».

Работы над усовершенствованием танка Type 90-II привели к созданию новой машины, получившей обозначение Type 98 (WZ-123). Впервые в истории китайский танк приблизился по своим параметрам к машинам ведущих стран мира. Дебют новой машины на публике состоялся 1 октября 1999 года на параде, посвященном 50-летию образования КНР, когда по площади Тяньаньмэнь прошла колонна из 18 новых танков. В китайской литературе Type 98 (его иногда ещё называют «проект 9910») принято расценивать как продолжение развития идей, заложенных в конструкцию опытного танка WZ-1224. Однако к тому моменту, когда китайцам представилась возможность изучить элементы конструкции советского Т-72, проект был уже несколько лет как закрыт. Детальное знакомство с детищем уральских конструкторов фактически «реанимировало» его.

Танк Type 98 (WZ-123) имеет классическую компоновку с расположением в носовой части корпуса отделения управления, боевого отделения в центральной части корпуса, над которой установлена башня, и моторно-трансмиссионным отделением в кормовой части корпуса. Корпус спроектировали заново, хотя носовая часть своей формой фактически повторяла конструкцию Т-72М. Внутренняя компоновка классическая - расположение механизмов и систем аналогично танку Т-72М, за исключением моторно-трансмиссионного отделения. Место механика-водителя расположили по центру отделения управления и оборудовали открывающимся поворотом вправо одностворчатым люком. Перед ним установили перископический прибор наблюдения, который в темное время суток можно менять на прибор ночного видения. С целью увеличения сектора обзора непосредственно в люке дополнительно смонтированы ещё два призматических устройства.

Подобно Type 90-II, корпус танка сварной, с комбинированным бронированием верхней лобовой детали. Эквивалентная толщина лобового листа составляет 480-550 мм, гомогенного бронирования бортов корпуса - от 30 до 100 мм, крыши - 30-40 мм. На нижнем переднем листе смонтировано приспособление для самоокапывания. Башня танка также сварной конструкции, с дифференцированным комбинированным бронированием модульного типа, с заменяемыми модульными блоками в носовой части, оснащёнными комбинированными броневыми преградами. В корме башни устроена ниша оборудованная решётчатыми противокумулятивными экранами-корзинами. Приведённая толщина лобовой детали башни - 640-790 мм, борта - 160-200 мм. Для внутренней связи предназначено переговорное устройство «VIC-8», для внешней - радиостанция «889В». Экипаж танка Type 98 (WZ-123) состоит из трёх человек и располагается следующим образом: командир танка - в башне справа от пушки, наводчик орудия - в башне слева от пушки, механик-водитель - в носовой части корпуса по продольной оси танка.

Основное вооружение танка - 125-мм гладкоствольная пушка - пусковая установка ZPT-98. Ствол пушки оборудован термоизоляционным кожухом. Электромеханический автомат заряжания карусельного типа на 22 выстрела подобен таковому у танка Т-72. Боекомплект пушки составляет 41 125-мм выстрел раздельно-гильзового заряжания с бронебойными подкалиберными с отделяющимся поддоном, бронебойными кумулятивными и осколочно-фугасными снарядами. Через ствол пушки возможна стрельба противотанковыми управляемыми ракетами 9М119 «Рефлекс», производящимися в Китае по лицензии. В качестве вспомогательного вооружения на танке установлены два пулемета : спаренный 7.62-мм пулемет Type 86 (справа от пушки) с комплектом 2000 патронов и зенитный 12,7-мм W-85 (перед люком командира) с боекомплектом 300 патронов. Стрельба из спаренного пулемета ведется при помощи электроспуска на дальность до 1000 метров. Зенитная пулеметная установка QJC-88 с ручным управлением обеспечивает стрельбу только в переднем секторе на дальность до 1600 метров наземным целям и до 1500 метров по воздушным целям. Кроме того имеются два 5-ствольных блока дымовых гранатомётов Type 84, установленных по бортам башни.

Автоматизированная система управления огнём включает в себя перископический прицел наводчика орудия, с независимой стабилизацией поля зрения в двух плоскостях, оснащённый встроенным лазерным дальномером и тепловизионным каналом, панорамный перископический комбинированный прицел-прибор наблюдения командира танка, с независимой стабилизацией поля зрения в двух плоскостях, дисплей командира танка, двухплоскостной стабилизатор танкового вооружения с электрогидравлическим приводом вертикального и электромашинным приводом горизонтального наведения, цифровой баллистический вычислитель с автоматическими датчиками входящей информации. При отключении наводчика орудия от управления огнём командир танка может вести стрельбу из вооружения самостоятельно.

Особенностью Type 98 (WZ-123) стало появление лазерной системы активной защиты JD-3. Она состоит из датчика предупреждения о лазерном облучении LRW и собственно квантового генератора LSDW, установленных на крыше башни позади люков командира и наводчика. При фиксации попадания на машину лазерного луча дальномера, излучатель системы поворачивается по направлению к источнику, после чего автоматика определяет его местоположение. Обнаруженная цель может быть атакована ствольным или управляемым вооружением. Кроме того, на дистанциях до 10 км имеется возможность повреждения оптико-электронной системы противника и ослепления экипажа мощным лазерным лучом. Дальность действия системы держится в секрете, но продемонстрированная в 1995 г. на выставке вооружения в Маниле китайская переносная лазерная установка ZM-87 обладала возможностью поразить человеческий глаз на расстоянии до 10 км (по другим данным - 2-5 км). В настоящее время эта система является предметом больших споров, так как в середине 1990-х годов разработка лазерных систем ослепляющего действия была запрещена решением ООН.

В силовой установке используется многотопливный восьмицилиндровый четырёхтактный V-образный дизельный двигатель водяного охлаждения с турбонаддувом MTU WD396 производимым по лицензии, мощностью 1200 л.с., являющимся модернизацией германского двигателя MTU936. С двигателем сблокированы в единый силовой блок две бортовые планетарные коробки передач с гидроуправлением, обеспечивающие 7 скоростей вперёд и одну назад. Система охлаждения - жидкостная. Воздухозаборники установили под кормовой нишей башни, а радиаторы прикрыли крышками люков с жалюзи. Выхлопные патрубки расположили по обоим бортам. Элементы ходовой части практически полностью оказались унаследованы от Type 90-II, только количество поддерживающих роликов увеличилось до четырёх. Ходовая часть танка, применительно к одному борту, включает 6 двухскатных опорных катков с резиновой ошиновкой. 4 поддерживающих ролика, одно направляющее колесо переднего расположения и одно ведущее колесо заднего расположения. Подвеска торсионная с лопастными гидроамортизаторами на первых двух и последнем узлах подвески. Гусеница оснащена резинометаллическим шарниром.

Спецоборудование танка Type 98 (WZ-123) состоит из лазерной системы активного подавления оптических прицельных систем JD-3, системы коллективной защиты от ОМП. автоматизированного быстродействующего противопожарного оборудования, оборудования для подводного вождения.

Предназначенный для вооружения элитных подразделений Type 98 (WZ-123) выпустили малой серией. В производстве его вскоре сменил более совершенный ZTZ 99. По состоянию на 2014 год в рядах НОАК находилось 40 танков этого типа в составе 27-й и 38-й армейских групп Пекинского военного округа. По непроверенным данным, некоторое количество машин может числиться на вооружении 39-й армейской группы Шэньянского военного округа.

Модификации танка «Туре 98»
«Туре 98» (WZ-123. ZTZ-98) - прототип выпущенный в 1992 году. У командира установлен прицел-прибор наблюдения старого типа.
«Type 98А» (1998 г.) - серийная модификация танка «Туре 98».
«Туре 98В» - нереализованный проект танка Туре 98 со 120-мм пушкой.
«Type 98G» (2000 г.) - вариант танка «Туре 98» с усиленным бронированием. Бронезащита лобовой проекции танка усилена за счет установки блоков встроенной динамической защиты на корпусе и башне. Кроме того, дополнительно защищены борта башни, где навесная динамическая защита смонтирована поверх решетчатой корзины. Боевая масса танка возросла до 52 тонн. Послужил основной для создания танка «Type 98G».

Технические характеристики Type 98 (WZ-123)
Компоновочная схема классическая
Боевая масса, т 48
Экипаж, чел 3
Основные размеры, мм
- длина с пушкой вперед 10920
- ширина 3372
- высота полная 2805
- высота по крыше башни 2400
- клиренс 470
Удельное давление на грунт, кг/см2 0,9
Бронирование, мм
- лоб корпуса 450/550 (эквивалент для БПС/КС*)
- борт корпуса 30-100 (+экраны)
- лоб башни 640/790 (эквивалент для БПС/КС*)
- борт башни 160-200
- крыша 30-40
Вооружение (боезапас, выстр.)
- 125-мм гладкоствольная пушка ZPT-98 - 1 (42)
- 7,62-мм пулемет «86» - 1 (3000)
- 12,7-мм зенитный пулемет W-85 - 1 (300)
Углы вертикальной наводки орудия, град  -6 - +14
Стабилизация вооружения  двухплоскостная
Механизм заряжания автомат заряжания
Средства постановки дымовой завесы 2x5 дымовых гранатомета, ТДА
Подвижность
- тип и марка двигателя дизельный WD396
- количество цилиндров (их расположение) 8 (V-образное)
- максимальная мощность, л.с 1200
- удельная мощность, л.с./т 25,0
- максимальная скорость, км/ч  72
- запас хода (с дополнительными баками), км 500 (600^650)
Преодолеваемые препятствия
- подъем, град 30
- крен, град 25
- ров, м 2,7
- стенка, м 0,85
- брод, м 1,4